基金赎回净值是指根据基金管理人公布的基金净值计算出来的,该净值通常是按照一定规则计算得到的。具体来说,基金赎回净值可按照以下方式进行计算:
1、T日收盘价法
按照基金赎回申请提交当日的基金单位净值为基础,加上或扣除当天的分红或费用,就可以计算出该基金的赎回净值。
2、T-1日收盘价法
按照基金赎回申请提交前一天的基金单位净值为基础,加上或扣除当日的分红或费用,就可以计算出该基金的赎回净值。这种方式适用于部分基金在T日收市后即刻公布T-1日净值的情况。
3、T+1日收盘价法
按照基金赎回申请提交后一天的基金单位净值为基础,加上或扣除申请赎回当日的分红或费用,就可以计算出该基金的赎回净值。这种方式适用于在申请赎回后需要一定时间才能处理赎回的基金。
基金赎回净值高好还是低好
基金在赎回的时候是净值高比较好。在办理基金赎回手续的时候,赎回时的单位净值越高,就意味着投资者获得的收益越多。一般投资者可以在尾盘的时候卖出基金,只要是在基金交易日当天下午3点前卖出的,基金都是按照当天收盘时的净值来计算的。如果基金赎回的时候,净值是比较低的,只要没有低于买入时的基金净值对于投资者来说都是有收益的,只是收益不高;一旦比买入时的净值要低,那么就会给投资者带来亏损。