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基金收益的到账时间是第二天吗?为什么基金在周末也产生收益?

申报网 | 2023-06-07 09:38:38

基金收益的到账时间是第二天吗?

基金收益的到账时间通常在第二天才会到账。因为基金时根据净值的涨跌来计算收益的,基金净值更新一般在股票清算后,而股票市场的清算时间在交易日下午的六点到晚上的十点,基金净值确定后就会计算投资的收益,所以一般基金收益的到账时间为第二天。

按照相关规定,基金收益=(基金当前净值-基金买入时的净值)*基金份额,基金收益确定后会自动转入投资者的账户中,不需要投资者再进行手动操作。

为什么基金会在周末也产生收益呢?

与股票以及股票型基金不同的是,基金有许多类型,具体的投资标的也不一样,不同的投资标的所产生的收益会有有所区别,具体来看:

【1】 货币型基金:货币型基金的收益主要来自银行存款的收益,这个收益并不会与A股市场的变化有多大的联系,所以就算是非交易日内,货币型基金同样是会产生收益的。

【2】 债券型基金:债券型基金的投资标的时债券,收益来源于票息和交易收益,在节假日期间,债券无法交易,所以没有交易层次上的收益,但是债券每天还是会产生利息收入,这部分的收益就会在节后第一个交易日体现在基金净值的变化中。

【3】 混合型、股票型基金:这类型的基金投资标的更加侧重于股票,所以当股票市场闭市时,就不回存在红利、股息以及买卖股票的收入差价,但需要注意的是,股票型、混合型基金中的投资标的并不都是股票,还会预留一部分的现金仓位,也就是说里面会包含一定比例的债券或存款,这部分的投资标的在节假日还是会产生收益。

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